Testamentos y Fidecomisos (Trusts)

 Definición

Un testamento es un documento legal que establece sus deseos con respecto a la distribución de su propiedad y el cuidado de cualquier menor de edad. Hay varios tipos de voluntades. Incluyen:

Auto prueba / voluntad testamentaria

Una voluntad de auto prueba, también conocida como voluntad testamentaria, es el tipo de voluntad tradicional con el que la mayoría de la gente está familiarizada. Es un documento formalmente preparado que se firma en presencia de testigos.

Voluntad holográfica

Las voluntades holográficas se escriben sin la presencia de testigos. Raramente se sostienen en la corte.

La voluntad oral

Los testamentos orales son testamentos pronunciados ante testigos. No son ampliamente reconocidos desde una perspectiva legal

¿Necesito un testamento?

Si tiene un fideicomiso, probablemente ya tenga lo que se conoce como "volcar sobre voluntad". Distribuye la mayoría de los bienes personales que no están incluidos en su testamento.

La creación de un testamento le otorga la total discreción sobre la distribución de sus activos. Le permite decidir cómo se distribuirán sus pertenencias, como automóviles o reliquias familiares. Si tiene un negocio o inversiones, su voluntad puede dirigir la transición sin problemas de esos activos.

Si tiene hijos menores, un testamento le permite proporcionar su cuidado. Si tiene hijos de un matrimonio anterior, incluso si son adultos, su voluntad puede dictar los activos que reciben. Crear un testamento también minimiza las tensiones entre los sobrevivientes. Los parientes que luchan por sus posesiones pueden debilitar lo que de otra manera podría haber sido una familia fuerte.

Si tiene una inclinación caritativa, un testamento le permite dirigir sus activos a la organización benéfica de su elección. Del mismo modo, si desea dejar sus activos a una institución o una organización, un testamento puede ver que sus deseos se lleven a cabo.

Lo que la voluntad no cubre

Si bien los testamentos generalmente abordan la mayoría de sus activos, hay una serie de artículos que no están cubiertos por las instrucciones de un testamento. Estos artículos incluyen propiedad comunitaria, ingresos de pagos de pólizas de seguro de vida, activos de jubilación, activos propiedad de inquilinos conjuntos con derechos de supervivencia y cuentas de inversión que se designan como "transferencia en caso de muerte". 

 Evitar el testamento

Con o sin un testamento a su paso, quienquiera que herede sus bienes DEBE pasar por un largo proceso judicial llamado Probate. Este proceso generalmente se aplica a las propiedades con un valor superior a $ 100,000, pero incluso las fincas mucho más pequeñas tienen que pasar por la legalización cuando no hay voluntad; o incluso si hay un testamento pero la distribución está en disputa.

Menos costoso

¿Cuánto cuesta la legalización? La respuesta a esa pregunta es fácil porque los honorarios de abogado y albacea se establecen por ley, es decir, el Código de sucesiones de California §§ 10800, 10810. A la conclusión de la sucesión, el Tribunal Superior otorgará una indemnización de la siguiente manera:

Cuatro por ciento de los primeros $ 100,000 de la herencia,

Tres por ciento de los próximos $ 100,000,

Dos por ciento de los siguientes $ 800,000,

Uno por ciento de los próximos $ 9,000,000, y

La mitad del próximo $ 15,000,000.

Para fincas de más de $ 25,000,000, el tribunal determinará la tarifa por un monto superior a $ 25,000,000.

Esto significa que un padre que fallece y deja a sus beneficiarios una vivienda valorada en $ 500,000, sin un fideicomiso, también dejaría una factura de $ 13,000 por los honorarios de los abogados, más los honorarios del ejecutor. Un fideicomiso, por otro lado, generalmente funciona mucho menos. Una pequeña inversión ahora puede salvar a sus herederos, literalmente, miles en el futuro.

Tiempo, Tiempo, Tiempo ...

Si el caso tiene que pasar por la legalización, puede llevar meses, incluso años. Mientras que con un Fideicomiso no hay retrasos. Incluso si está incapacitado, su sucesor, el Fideicomisario, toma el control de su fideicomiso sin tener que nombrar a un curador

Usted continúa controlando sus activos

Dependiendo del tipo de Fideicomiso que cree, usted continuará controlando sus activos y le indicará cómo usar sus fondos en caso de incapacidad o después de su fallecimiento.

Impuesto de sucesión

La confianza planeada adecuada puede reducir o eliminar los impuestos que su ser querido pueda necesitar pagar después de su fallecimiento. 

Esta es una pregunta que muchas personas hacen cuando comienzan a planear cómo distribuir sus activos a los herederos o pagar los gastos de cuidado a largo plazo.

Si está considerando su legado financiero y tiene una cantidad sustancial en activos líquidos, como efectivo o dinero en cuenta bancaria, activos que se pueden convertir fácilmente en efectivo o bienes inmuebles, o si necesita a su hijo con necesidades especiales o está discapacitado o una persona mayor que está considerando calificar para beneficios públicos estamos aquí para usted.

Cada situación es diferente y cualquiera que esté considerando la planificación patrimonial debe analizarla con un abogado. 

Si no tienes un testamento, cuando fallezcas, has muerto "intestado" (sin testamento). En tal caso, el estado (a través del Tribunal Superior) supervisará la distribución de sus activos. Contrariamente a la opinión popular, el estado no hereda sus activos, sino que los distribuye de acuerdo con el esquema legal de California. En California, el esquema legal a menudo resulta en que la mitad de su patrimonio vaya a su cónyuge y la otra mitad a sus hijos. Tal escenario puede resultar en la venta de la casa familiar u otros activos, impactando negativamente al cónyuge sobreviviente. Esto puede crear dificultades financieras y emocionales, particularmente si su cónyuge contaba con la mayor parte de sus activos para mantener su nivel de vida. Pueden surgir más complicaciones si sus hijos son menores de edad, ya que el tribunal designará a un representante para que se encargue de sus intereses.

Las consideraciones fiscales son otro tema importante a considerar, ya que un testamento adecuadamente preparado puede minimizar la responsabilidad tributaria. Esto es particularmente importante para las personas con grandes propiedades. En los EE. UU., Los activos que superan los $ 5 millones (a partir de 2010 o más adelante) se gravan cuando se transfieren de una persona a otra. 

¿Cómo obtengo un testamento?

Cuando esté listo para preparar un testamento, prepare una lista de sus activos y deudas. Asegúrese de incluir el contenido de cajas de seguridad, artículos de valor sentimental, reliquias familiares y otros activos que desea transferir a una persona o entidad en particular. Si su patrimonio es sustancial (que varía en millones de dólares) o su situación es legalmente compleja, querrá consultar con nuestra oficina antes de compilar sus listas.

¿Qué sucede después de que mi voluntad ha sido preparada?

Lo primero es que tendrá la tranquilidad de que su plan de herencia está en su lugar en el caso de su muerte. Sin embargo, si alguna vez necesita cambiar su testamento, eso no es muy difícil. Además, querrá asegurarse de que se notifique a todas las personas apropiadas sobre su testamento (plan de sucesión). Nuestra oficina lo ayudará con todas estas y otras preguntas. La conclusión, sin embargo, es que hacer un testamento es un proceso necesario y generalmente bastante simple que puede ahorrarle tiempo, dinero y dolor a su familia, así como también darle tranquilidad. Covina West Covina Baldwin Park

 Otra razón para crear un fideicomiso es asegurarse de que sus deseos se ejecuten correctamente después de su fallecimiento. Por ejemplo, si tiene varios herederos (hijos, hermanos, etc.), sin duda querrá asegurarse de que no haya peleas entre ellos por sus bienes. También querrás asegurarte de que cada uno de tus herederos obtenga lo que querías que tuvieran; o sin duda querrás asegurarte de que al morir ocurran ciertas cosas. Por ejemplo, si tiene varias propiedades, puede dejar una para sus nietos, en lugar de dejar todo a sus hijos. Un fideicomiso es el vehículo adecuado para lograr tal objetivo. Además, un fideicomiso puede incluir cláusulas que limitan (o condicionan) las cantidades que recibe un heredero. Esto puede ser útil si uno de sus herederos tiene menos de 25 años de edad (por ejemplo). Sé que los padres se sentirían incómodos dejando sumas considerables de dinero a un heredero más joven, o podrían querer que el heredero alcance cierta edad o alcanzar cierto grado, antes de que se distribuya bajo la confianza. Estas son consideraciones que deben ser pensadas y planeadas con su abogado. West Covina Baldwin Park testament